法佑网 Staff Legal Analyst 报道

2010年2月4日消息，三名休斯敦商人被控参与房贷欺诈合谋，从偿还房贷的受害居民身上攫取超过700万美元非法利润，三名被告中包括一名华裔商人。

被告朱铭山（音，Ming Shan Zhu）是Catco Homes公司的所有人，时年57岁；他被控与45岁的Alvin Mark Eiland和28岁的Gary Leonard Robinson II一道，合谋从事了房贷欺诈及洗钱；其中Eiland是房贷公司Future Mortgage Company Inc.的前任所有人，Robinson则是该公司的前雇员。对三人的指控多达19项，包括电信欺诈、邮件欺诈及洗钱罪名等；截至2月4日，三名被告均已交保获释。

检方称，从2004年8月起，三名被告便在休斯敦附近物色待售的房产，Eiland和Robinson随即劝说一些拥有良好信用记录的居民申请房贷以购买上述房屋。被告向这些人支付现金，以利用他们的名义及良好信誉，并宣称这些房屋将出租一年；而被告旋即便将这些房屋以高价卖掉，价格由朱确定，以赚取高额利润。

为达到上述目的，Eiland和Robinson还设立了虚假的建筑公司，由朱负责在交易完成时转发资金；被告利用受害居民的名义填写房屋贷款申请表，对外宣称他们是房产代理人，并伪造了相应的租赁合同和雇佣合同。

一旦房屋交易完成，Eiland和Robinson便会要求产权保险公司向朱名下的Catco Homes公司及被告之前设立的虚假建筑公司付款，谎称这些公司为售出的房屋进行了装修。

三名被告被控的每一项欺诈及洗钱罪名最高刑均为20年，且每项洗钱罪的最高罚款为50万美元，或是犯罪交易额的双倍。

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